Cu ocazia publicării raportului său anual, Raiffeisen Bank International AG (RBI) a confirmat un profit consolidat de 725 de milioane de euro pentru anul financiar 2012 (valoare anunțată anterior ca cifră preliminară).
„Deși acest rezultat este cu un sfert mai mic decât cel raportat în 2011, el ne plasează, încă o dată, cu mult înaintea tuturor celorlalte bănci austriece. Am reușit acest lucru într-un an caracterizat din nou de provocări economice, și în ciuda creșterii ratei de adecvare a capitalului core tier 1 și a plății unei taxe bancare substanțiale”, a declarat Herbert Stepic, președintele RBI. Profitul brut a scăzut cu 24,9% până la 1.032 milioane de euro (2011: 1.373 milioane euro), în timp ce profitul net a scăzut cu 23,2%, până la 748 de milioane de euro (2011: 974 milioane euro). Câștigul pe acțiune a scăzut cu 1,25 euro, de la 3,95 euro în 2011, la 2,70 euro.
Comitetul Director va propune Adunării Generale a Acționarilor, din iunie 2013, plata unui dividend pe acțiune de 1,17 euro pentru anul 2012. Acest fapt va conduce la o valoare totală a dividendelor plătite de 228,7 milioane de euro.
Anul 2012 a fost influențat de câteva efecte extraordinare. În primul trimestru, vânzarea unui portofoliu de titluri de bună calitate a rezultat într-un câștig de 163 de milioane de euro. Mai mult, răscumpărarea unor obligațiuni hibrid (capital hibrid tier 1) a generat un profit brut de 113 milioane de euro. În al patrulea trimestru însă, au intervenit câteva efecte extraordinare negative. De exemplu, venitul net din tranzacționare nu a avut o contribuție la venitul operațional în ultimele trei luni ale anului, din cauza prevederilor IFRS privind evaluarea derivativelor (un minus de aproape 30 de milioane de euro). Fondul comercial rămas al Raiffeisen Bank Aval (29 milioane de euro) și încă unul mai mic, corespunzător altor companii asociate (9 milioane de euro), au fost șterse, de asemenea, din bilanț.
Venitul operațional a scăzut cu 6%
Venitul operațional – mai puțin deprecierea fondului comercial – a scăzut cu 6%, respectiv cu 336 milioane de euro, până la 5.140 milioane de euro.
Provizioanele nete pentru pierderile din deprecierea creditelor au scăzut cu 5%
Provizioanele nete pentru pierderile din deprecierea creditelor au scăzut cu 55 de milioane de euro, până la 1.009 milioane, în 2012. Această scădere a fost cauzată de eliberarea unor sume mai mari din provizioanele pentru creditele din portofoliu; provizioanele pentru pierderi din credite acordate persoanelor fizice au rămas aproape nemodificate anul trecut. Condițiile economice dificile din a doua jumătate a anului 2012 au condus la constituirea unor provizioane mai mari, mai ales în ultimul trimestru al anului. În Ungaria, provizioanele nete pentru pierderile din deprecierea creditelor au scăzut cu aproape jumătate, până la 241 milioane de euro an la an (2011: 478 milioane de euro). În Polonia însă, provizioanele au crescut cu 69 de milioane de euro, până la 127 milioane de euro. Nevoi crescute de a constitui provizioane, mai ales în relație cu clienții corporate, s-au înregistrat la nivelul centralei Grupului, în Slovacia și în România.
Rata creditelor neperformante – respectiv raportul dintre creditele neperformante și totalul creditelor acordate clienților – a ajuns la 9,8%, față de 8,6%.
Cheltuielile administrative generale au crescut ușor
Cheltuielile administrative generale au crescut cu 4,6% sau 143 milioane de euro, până la 3.264 milioane de euro an la an. Această creștere a fost în principal determinată de consolidarea și integrarea Polbank.
Raportul cost/venituri a fost de 63,5% (2011: 57%).
Cheltuielile cu personalul, cea mai mare componentă a cheltuielilor administrative (49%) au crescut cu 4% sau 67 milioane de euro an la an, până la 1.606 milioane de euro.
Numărul mediu al angajaților Grupului RBI (angajați cu normă întreagă) a crescut cu 1% sau 903 angajați an la an, până la 60.964. Numărul total de persoane a crescut în Polonia (cu 2.929) datorită integrării Polbank, și în Slovacia (cu 47). Cele mai importante reduceri de personal s-au înregistrat în Ucraina (minus 753), Rusia (minus 448), România (minus 323) și Ungaria (minus 282).
La 31 decembrie 2012, RBI avea 60.084 angajați (cu normă întreagă), cu 823 sau 1% mai mult ca la finalul lui 2011.
Activele totale au scăzut cu 7%
Activele totale au scăzut cu 7% sau 10,9 miliarde de euro, până la 136,1 miliarde de euro (an la an), efectele valutare având doar un impact marginal. Deși consolidarea Polbank a generat o creștere de 6,2 miliarde de euro, ajustările de structură din contul de profit și pierdere conform reglementărilor mai stricte ale Autorității Bancare Europene au redus activele totale.
Creditele și avansurile acordate clienților au crescut cu 2% ca urmare a consolidării Polbank. În ciuda influenței Polbank, depozitele de la clienți au rămas nemodificate an la an, datorită unui declin înregistrat de depozitele clienților corporate (în special în ceea ce privește tranzacțiile repo).
Raportul credite/depozite (credite și avansuri acordate clienților raportate la depozitele de la clienți) a crescut cu 4 puncte procentuale față de finalul anului 2011, până la 126%.
Rețeaua de unități a crescut datorită achiziției Polbank
Numărul de unități a crescut cu 178, până la 3.106, față de finalul anului 2011. Polonia a înregistrat o creștere de 300 de unități; Ucraina (minus 84), România (minus 24) și Ungaria (minus 9) au înregistrat scăderi. În total, la finalul anului 2012, RBI deservea aproape 14, 2 milioane de clienți.
