Anul 2013 a fost unul dificil pentru ASF, ca rezultat al provocărilor de ordin organizatoric, administrativ și logistic, al evoluției cadrului legislativ care reglementează activitatea noii autorități și al cazurilor speciale pe piețe, care au pus la încercare abilitățile, responsabilitatea și puterea de reacție a acesteia.
În primele șase luni de funcționare noua Autoritate a suferit nu mai puțin de trei schimbări operate la nivelul componenței Consiliului (inițial format din 17 membri, ulterior numărul membrilor s-a redus la 11, pentru ca în final să se agreeze o formulă cu 9 membri) ceea ce și-a pus amprenta asupra procesului de integrare a celor trei foste autorități.
Piața asigurărilor se restrânge
Pe piața asigurărilor s-a urmărit identificarea societăților care au dezvoltat în timp deficiențe în activitate, în respectarea prevederilor legislative specifice și în respectarea principiilor prudențiale. Pentru aceste societăți ASF a instituit măsuri de remediere a situației. Controalele au evidențiat situația specialăa trei societăți de asigurări, Euroins România Asigurare Reasigurare SA, Carpatica Asig SA și
Societatea Asigurare-Reasigurare Astra SA, care a reclamat atenție, efort și alocare importantă de resurse din partea ASF pentru găsirea și aplicarea de soluții care să restabilească un cadru normal, prudențial, de funcționare al celor trei entități supravegheate.
În cazul Euroins, ASF a interzis temporar activitatea companiei de vânzare de polițe RCA. Ulterior compania și-a revizuit politica de constituire a rezervelor, procesul de plată a daunelor a fost îmbunătățit și au fost efectuate infuzii de capital. În situația Carpatica, având în vedere că societatea nu a mai îndeplinit condițiile de solvabilitate, în sensul că valoarea marjei de solvabilitate disponibile a scăzut sub valoarea
marjei de solvabilitate minimă, ASF a hotărât deschiderea procedurii de redresare financiară a societății, pe bază de plan de redresare financiară. În ceea ce privește societatea Astra, pentru că aceasta nu a îndeplinit planul de măsuri solicitat de ASF care viza, printre altele, revizuirea politicii de reasigurare, evidențierea corespunzătoare a contractelor de asigurare încheiate, anularea creanțelor din asigurare aferente contractelor ieșite din perioada de valabilitate și calcularea corectă a tuturor rezervelor tehnice, a fost dispusă inițierea procedurii de redresare financiară a societății prin administrare specială.
Conform situațiilor financiare anuale auditate transmise ASF de către societățile de asigurare, la data de 31.12.2013, valoarea agregată la nivelul pieței a capitalurilor sociale subscrise era de 3.466.278.606 lei, iar cea a capitalurilor sociale subscrise și vărsate era de 3.461.691.166 lei.
Diferența de 4.587.440 lei, dintre valoarea capitalului social subscris și cea a capitalului subscris și vărsat, a rezultat din sumele subscrise dar rămase nevărsate de către acționarii societății EUROINS ROMÂNIA ASIGURARE REASIGURARE SA.
Comparativ cu valoarea agregată a capitalurilor sociale subscrise la societățile de asigurare la sfârșitul anului 2012, de 2.985.886.114 lei, valoarea înregistrată la data de 31.12.2013 a înregistrat o creștere cu 480.392.492 lei, ceea ce înseamnă o creștere nominală cu 16,09%.
Dincolo de faptul că România se afla pe ultimele poziții între țările din Uniunea Europeană în ceea ce privește gradul de penetrare a asigurărilor, este de notat tendința de scădere pe care acest indicator a avut-o în perioada 2008-2011.
În anul 2012 gradul de penetrare a asigurărilor a stagnat în jurul valorii 1,41%, în timp ce pentru anul 2013 s-a consemnat din nou o scădere până la valoarea de 1,29%.
Potrivit datelor centralizate de ASF, la data de 31.12.2013, societățile de asigurare dețineau un număr total de 16.168.668 contracte de asigurare în vigoare, din care 4.539.654 contracte de asigurare de viață, 2.464.186 contracte de asigurări facultative pentru locuințe și 736.318 contracte de asigurări obligatorii pentru locuințe.
Fondurile private de pensii, în accesiune
Piața asigurărilor, piața de capital și piața pensiilor private, atât individual, cât și cumulat, au încă o anvergură redusă raportată la dimensiunea economiei naționale, fiind semnificativ mai puțin dezvoltate prin comparație cu piața bancară. Din perspectiva impactului social, cea mai importantă dintre cele trei piețe supravegheate de ASF este în prezent piața fondurilor de pensii private care cuprindea la finalul anului 2013 circa 6,04 milioane participanți la pilonul II și aproximativ 0,31 milioane de participanți la pilonul III. În ultimii ani, activele totale ale organismelor de plasament colectiv reglementate pe piața de capital au depășit activele totale ale companiilor de asigurări, însă piața de asigurări rămâne mai puternic interconectată cu funcționarea economiei.
În luna decembrie 2013, fondurile de pensii private din cadrul pilonului II (obligatoriu) cumulau un număr de 6.039.261 participanți, iar cele din cadrul pilonului III (facultativ) – 313.348 participanți.
Conform datelor AAF8, la finalul anului 2013 numărul cumulat al investitorilor în fonduri deschise de investiții era de 271.866 din care 262.034 persoane fizice.
Anul 2013 a adus două noi listări importante, Nuclearelectrica și Romgaz, fapt care a condus la o creștere semnificativă a capitalizării Bursei de Valori București și a impulsionat lichiditatea tranzacțiilor pe această piață în ultimele luni ale anului. Ca rezultat, capitalizarea bursieră în PIB a urcat la 12,54%, cel mai ridicat nivel din ultimii 6 ani.
Evoluția organismelor de plasament colectiv (OPC) din perioada 2009‐2013 a fost pozitivă, datorându-se în principal faptului că în anul 2010 Fondul Proprietatea a fost inclus în această categorie. Pe parcursul anului 2013 creșterea nominală a activelor totale administrate de OPC a fost de 13,7% și s-a datorat în cea mai mare parte noilor capitaluri subscrise de investitori la fondurile deschise de investiții (+42,9%, în special pe segmentul fondurilor de instrumente cu venit fix). Totodată, activele SIF‐urilor au crescut în 2013, dar cu o amploare mai redusă (+6,55), în timp ce activul Fondului Proprietatea s-a diminuat ușor (-0,8%).
