Investitorii și traderii individuali pot să aplice câteva reguli simple, dar extrem de utile atunci când tranzacționează pe piața instrumentelor financiare derivate, pentru a diminua și pentru a-și gestiona în mod eficient riscurile, precum și pentru a-și dezvolta o strategie de investiții care să le permită să își crească șansele să își atingă obiectivele stabilite, au declarat reprezentanții XTB România în cadrul conferinței Money Management in Trading – Dealers vs. Traders Approach.
„Tranzacționarea este o activitate complexă, care necesită, pe lângă un anumit grad de educație financiară, și cunoașterea unor aspecte care țin de psihologia investițională.”, a declarat Bogdan Albu (foto), General Manager XTB România.
Pentru a vă spori șansele de a câștiga nu trebuie să creșteți capitalul investit, ci să îmbunătățiți metoda de tranzacționare și să vă cunoașteți mai bine.
Există tendința de a investi sume mari în speranța obținerii unui câștig imediat foarte mare și aceasta este una dintre greșelile majore pe care le fac cei care tranzacționează fără un minimum de pregătire. Pentru a obține profit este necesar să dezvoltați o strategie de tranzactionare bazată pe reguli clare în baza cărora să știți când să intrați în piață și când să ieșiți de pe o poziție, fie că este în profit sau în pierdere. Utilizarea ordinelor de tip take-profit sau stop-loss prin care vă marcați profitul, respectiv pierderea, atunci când prețul atinge un nivel prestabilit, sunt o componentă esențială în orice strategie de tranzacționare. De asemenea, trebuie să fiți atenți la dezvoltarea personală în plan psihologic, adică să vă înțelegeți mai bine și să nu tranzacționați guvernați de emoții. Astfel veți evita situații în care initiați tranzacții împinși de lăcomie sau situații în care ieșiți dintr-o tranzacție temporar neprofitabilă, sub presiunea fricii de a pierde și vă veți crește șansele de a deveni un investitor mai eficient.
Concentrați-vă pe rezultatul final
În trading se câștigă, dar se și pierde. Un investitor profesionist înțelege că tranzacțiile neprofitabile nu pot fi evitate complet, deoarece un câștig potențial are asociat un risc pe măsură, și, uneori, riscurile se materializează. Este important să nu vă focusați doar pe rezultatul unei singure tranzacții și să nu cădeți pradă emoțiilor de moment: euforia unei investiții profitabile sau panica din urma unei pierderi vă pot împinge la decizii emoționale și la încălcarea regulilor stabilite în strategia de tranzacționare. Este important să vă urmăriți obiectivul de profit stabilit pe termen lung și să vă concentrați pe rezultatul înregistrat la finalul unei perioade mai mari, de exemplu o lună, un trimestru, un semestru sau 1 an.
Învățați din greșeli. De preferință ale altora
Este recomandat să țineți un jurnal de tranzacționare în care să specificați întotdeauna motivele pentru care ați decis să deschideți sau să închideți o tranzacție. În acest fel veți putea analiza retrospectiv deciziile luate și factorii care v-au determinat să acționați și să înțelegeți dacă și unde anume ați greșit, și ce va trebui să faceți diferit data viitoare. Fiecare greșeală pe care o conștientizați va duce la o lecție pe care o veți învăța. Uneori, „prețul” plătit pentru a învăța astfel de lecții poate fi destul de mare, motiv pentru care e important să învățați cât mai mult din greșelile altora.
Nu trebuie să investiți în fiecare zi întregul capitalul disponibil pentru tranzacționare.
Capitalul investit trebuie adaptat la condițiile și riscurile identificate în piață. Spre exemplu, atunci când volatilitatea este ridicată pe piață, capitalul tranzacționat trebuie redus pentru a evita pierderi potențiale mari, chiar dacă primul impuls este să vă gândiți la câștigurile potențiale foarte mari. În plus, trebuie să adaptați capitalul investit la starea proprie. Există un sistem simplu de punctaj în care puteți acorda calificative pentru starea psihică pe care o aveți într-o anumită zi, starea de sănătate, cât de pregătiți vă simțiți din punct de vedere teoretic și rezultatele tranzacțiilor din ziua precedentă. Astfel, veți putea urmări în timp rezultatele obținute din tranzacționare și punctajul din ziua respectivă și veți descoperi în ce situații este indicat să creșteți capitalul cu care tranzacționați, să îl reduceți sau chiar să nu tranzacționați deloc.
