UniCredit Țiriac Bank a obținut un profit net de 202,9 milioane lei (46,2 milioane euro) în primul semestru din 2013, de peste 2,5 ori mai mare decât în primele șase luni din 2012.
Veniturile totale ale băncii au fost de 693,5 milioane lei (157,9 milioane euro) în primele șase luni ale anului, în creștere cu 17,3% față de intervalul similar din 2012, în special datorită veniturilor mai mari din comisioane – generate de volume în creștere – și câștigurilor din operațiunile de trading. În prima jumătate a anului, cheltuielile operaționale au ajuns la 320,7 milioane lei (73 milioane euro), în creștere cu 2,5% față de prima jumătate a anului 2012, rată de două ori mai mică decât inflația medie anuală (5,4%).
Astfel, profitul operațional brut a ajuns la 373 milioane lei, în creștere cu 34% față de intervalul similar al anului precedent.
Provizioanele pentru credite s-au situat la 227,6 milioane lei (51,8 milioane euro), cu 73% peste nivelul de anul trecut, însă la un nivel relativ similar dacă excludem schimbările de metodologie de anul trecut. Costul anualizat al riscului pentru primul semestru este de 2,4%. Banca a eliberat pasive fiscale amânate, constituite ca urmare a conversiei la IFRS, în concordanță cu cerințele legale.
Rentabilitatea anualizată a capitalurilor proprii (ROE) s-a situat la 14,5% în primele șase luni din 2013, față de 5,8% în prima jumătate din 2012, iar rentabilitatea activelor a fost de 1,6% față de 0,6% anul trecut. Raportul între costuri și venituri s-a îmbunătățit, scăzând cu aproape 7 puncte procentuale, până la 46,2%, datorită veniturilor mai mari. Rata solvabilității s-a plasat la un nivel foarte bun, de 13,7% la finalul lui iunie 2013, oferind o bază solidă pentru dezvoltarea în continuare a afacerilor, dar și o marjă de siguranță pentru eventuale șocuri neașteptate pe piețe.
Acoperirea cu provizioane a portofoliului de credite este de 9,2%, contrabalansând toate riscurile identificate sau potențiale.
Activele băncii au atins 24,4 miliarde lei (5,5 miliarde euro) la finalul lui iunie 2013, în creștere cu 7,4% față de 30 iunie 2012. La jumătatea acestui an, valoarea creditelor din bilanț a fost de 17,1 miliarde lei (19,6 miliarde lei incluzând împrumuturile externalizate), nivel aproximativ constant față de anul precedent (+0,7%), în condițiile în care creșterile s-au concentrat pe segmentul IMM-urilor* (+33%) și pe cel al companiilor de talie medie** (+9%). Volumul consolidat al împrumuturilor UniCredit Țiriac Bank și UniCredit Consumer Financing a crescut cu 1,6% în intervalul iunie 2012 – iunie 2013, până la 18 miliarde lei. Depozitele clienților au ajuns la 12,9 miliarde lei, în creștere cu 10,3% comparativ cu 30 iunie 2012. Pe segmentul depozitelor constituite de către clienții IMM, creșterea a fost de 27,4%, în timp ce creșterea pe segmentul companiilor de talie medie a fost de 18,2%.
Banca și-a diversificat cu succes baza de finanțare, reducând dependența de sursele externe. Raportul între credite și depozite s-a îmbunătățit semnificativ, până la nivelul de 133% (127% dacă luăm în calcul și emisiunea de obligațiuni), cu 13 puncte procentuale sub nivelul din iunie 2012 (respectiv cu 18 puncte procentuale mai jos incluzând emisiunea de bonduri). UniCredit Țiriac Bank a emis în luna iunie obligațiuni în valoare de 550 milioane lei, cu maturitate de 5 ani, denominate în lei, fiind prima emisiune din istoria băncii și cea mai mare emisiune de obligațiuni corporative în lei realizată pe piața locală.
Totodată, sumele disbursate sau aprobate de instituțiile financiare internaționale pentru UniCredit Țiriac Bank au crescut de aproape 4 ori față de finalul anului trecut. Banca a încheiat jumătatea lui 2013 cu 188 de sucursale și aproximativ 2.800 de angajați, concentrându-se în continuare pe profitabilitatea sucursalelor și eficiența organizațională.
La începutul lui ianuarie 2013, banca a achiziționat pachetul majoritar de acțiuni la UniCredit Consumer Financing, păstrând în același timp 20% din acțiunile UniCredit Leasing Corporation. Atât UniCredit Consumer Financing cât și UniCredit Leasing Corporation au înregistrat profit în prima jumătate a acestui an. Activele consolidate pro-forma ale UniCredit Țiriac Bank, UniCredit Leasing Corporation și UniCredit Consumer Financing s-au plasat la 27,7 miliarde lei (6,2 miliarde euro) la finalul lui iunie 2013, în timp ce profitul în primele șase luni al celor 3 entități a fost de 206,9 milioane lei, în creștere cu 182%.
