Acad. dr. Mugur Constantin Isărescu, guvernator, Banca Națională a României
Doamnelor și domnilor,
Conferința dumneavoastră – „Prevenirea și combaterea spălării banilor. Impactul legii asupra profesiilor liberale” – este dedicată unui subiect deosebit de important pentru stabilitatea și integritatea sistemului financiar al României. Fenomenul în discuție are, de cele mai multe ori, caracter transfrontalier; în consecință, pentru a fi eficiente este necesar ca măsurile de prevenție adoptate la nivel național să fie cel puțin la fel de stricte ca acțiunile întreprinse de organismele internaționale active în lupta împotriva spălării banilor și a finanțării terorismului. De aici preocupările Băncii Naționale a României pentru astfel de dezbateri pe care le salutăm și sprijinim. Faptul că dumneavoastră ați organizat, în timp, mai multe conferințe pe aceste teme este cu atât mai meritoriu.
Banca Națională a României, în exercitarea mandatului său de autoritate de supraveghere prudențială a celei mai mari părți din sectorul financiar românesc, a acționat permanent pe linia consolidării capacității sale operaționale în acest domeniu. Pentru atingerea obiectivelor sale, pe lângă creșterea resurselor umane implicate în procesele de supraveghere a riscurilor de spălare a banilor și finanțare a terorismului, a fost acordată atenția cuvenită eficientizării continue a metodologiilor și instrumentelor utilizate în activitatea de supraveghere.
Angajamentul nostru pentru asigurarea unui sistem financiar robust și rezistent în fața amenințărilor asociate fenomenelor de spălare a banilor și finanțare a terorismului s-a concretizat și prin derularea unor ample procese de analiză sectorială:
- prima evaluare sectorială a riscurilor la care sunt expuse entitățile supravegheate de Banca Națională a României, parte integrantă a Raportului evaluării naționale a riscurilor de spălare a banilor și finanțare a terorismului;
- elaborarea Strategiei privind procesul de supraveghere a instituțiilor de credit, instituțiilor financiare nebancare, instituțiilor de plată și a instituțiilor emitente de monedă electronică, în funcție de expunerea la riscurile de spălare a banilor și de finanțare a terorismului, pentru perioada 2024 – 2028.
Reprezentativă pentru contribuția Băncii Naționale a României în domeniu este evaluarea realizată în perioada 2021 – 2023 a sistemului național de prevenire și combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului, atât din punct de vedere al conformității tehnice cu Recomandările FATF/GAFI, cât și în ceea ce privește eficacitatea sistemelor naționale de gestionare și atenuare a riscurilor în domeniu, în cadrul rundei a V-a de evaluare mutuală a statelor, coordonată de Comitetul MONEYVAL, din cadrul Consiliului Europei.
În acest context, Banca Națională a României a participat, alături de autoritățile și instituțiile din cadrul sistemului național de prevenire și combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului, la reuniunile ocazionate de vizita on-site a echipei de evaluatori a Consiliului Europei, precum și la întregul proces de furnizare a datelor și informațiilor solicitate, activități care s-au încheiat odată cu adoptarea Raportului în cadrul Plenarei MONEYVAL, din mai 2023.
Ratingurile acordate relevă în bună măsură progresele realizate de către sectorul financiar românesc și autoritățile de supraveghere pe linia asigurării conformității cu standardele tehnice în domeniul prevenirii spălării banilor și al finanțării terorismului.
Am deosebita plăcere să exprim, în numele Băncii Naționale a României și al meu personal, întreaga considerație pentru progresele și reformele notabile realizate de autoritățile și instituțiile publice competente, entitățile raportoare și de profesioniștii în materie, în contextul alinierii la cele mai bune practici și standarde internaționale în ceea ce privește prevenirea și combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului.
Având în vedere actualitatea subiectului la nivel european, vă reamintesc că noul pachet legislativ care va înlocui legislația existentă, va reașeza fundamentele sistemului de supraveghere european în materie de prevenire a spălării banilor și a finanțării terorismului. În centrul pachetului legislativ se află crearea unei noi autorități a UE care va avea, printre altele, misiunea de a consolida cooperarea dintre autoritățile naționale cu competențe în domeniu, funcționând în calitate de coordonator al acestora, pentru a se asigura că sectorul privat aplică în mod corect și consecvent normele UE. Este esențial să înțelegem că toate aceste măsuri vizează protejarea integrității piețelor financiare și a societății, în ansamblu.
În finalul mesajului meu, exprim convingerea Băncii Naționale a României că, printr-o colaborare mai strânsă cu profesioniștii din domeniu, autoritățile de supraveghere vor putea asigura o implementare mai eficientă și echitabilă a cadrului legal în vigoare, menținând totodată un mediu favorabil dezvoltării economice durabile.
Vă mulțumesc pentru atenție!
(mesaj transmis în cea de-a VI-a ediție a Conferinței Naționale „Prevenirea și combaterea spălării banilor. Impactul legii asupra profesiilor liberale”, 1 februarie 2024)
